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关于贷款诈骗罪的立案标准、罪名及量刑认定

时间:2023-05-10 10:48阅读:
关于贷款诈骗罪的立案标准、罪名及量刑认定 贷款诈骗罪立案标准:[贷款诈骗案(刑法第一百九十三条)]以非法占有为目的,诈骗银行或者其...

关于贷款诈骗罪的立案标准、罪名及量刑认定(图1)

关于贷款诈骗罪的立案标准、罪名及量刑认定

贷款诈骗罪立案标准:[贷款诈骗案(刑法第一百九十三条)]以非法占有为目的,诈骗银行或者其他其他金融机构的贷款,数额在两万元以上的,应予以立案追诉。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定,贷款诈骗罪:是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。贷款诈骗罪属于金融犯罪的一种。

所谓情节严重,是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大,根据有关司法解释的规定,是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节,则是指下列情节之一者:

1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额较大的;

2)挥霍贷款,或者用贷款进行违法活动,致使贷款到期无法偿还的;

3)隐匿贷款去向,贷款期限届满后,拒不偿还的;

4)提供虚假的担保申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的;

5)假冒他人名义申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的。构成贷款诈骗的三点: 1.采取虚构事实、隐瞒真相非法行为;

2.以非法占有为目的;

3.数额较大或情节严重;

可以认定为具有非法占有的目的:

1)明知没有偿还能力而大量骗取资金;

2)非法获取资金后逃跑的;

3)肆意挥霍骗取资金的;

4)使用骗取的资金进行犯罪活动的;

5)抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;

6)隐匿、销毁帐目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;

7)其他非法占有资金、拒不返还的行为;

贷款诈骗罪立案标准:

《刑法》中第二百六十六条有规定诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。

根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》一、根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定,诈骗公私财物数额较大的,构成诈骗罪。

1)个人诈骗公私财物2000元以上的,属于“数额较大”

2)个人诈骗公私财物3万元以上的,属于“数额巨大”

据相关法律规定,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上的行为。

2、恶意透支1万元以上的行为。

持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:

()明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;

()肆意挥霍透支的资金,无法归还的;

()透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;

()抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;

()使用透支的资金进行违法犯罪活动的;

()其他非法占有资金,拒不归还的行为。

法律依据:

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条:诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

贷款诈骗罪量刑标准

个人诈骗公私财物20万元以上的,属于诈骗数额特别巨大。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪“情节特别严重”的一个重要内容,但不是唯一情节。诈骗数额在10万元以上,又具有下列情形之一的,也应认定为“情节特别严重”:

1、使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的;

2、曾因诈骗受过刑事处罚的;

3、导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的;

4、诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;

5、惯犯或者流窜作案危害严重的;

6、挥霍诈骗的财物,致使诈骗的财物无法返还的;

7、诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物,造成严重后果的;

8、诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料,严重影响生产或者造成其他严重损失的;

9、具有其他严重情节的。

单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗行为,诈骗所得归单位所有,数额在5万至10万元以上的,应当依照《刑法》第一百五十一条的规定追究上述人员的刑事责任;数额在20万至30万元以上的,依照《刑法》》第一百五十二条的规定追究上述人员的刑事责任。对共同诈骗犯罪,应当以行为人参与共同诈骗的数额认定其犯罪数额,并结合行为人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得数额等情节依法处罚。已经着手实行诈骗行为,只是由于行为人意志以外的原因而未获取财物的,是诈骗未遂。诈骗未遂,情节严重的,也应当定罪并依法处罚。

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